Разработка CRM для страхового брокера: заявки, расчёт полисов и аналитика прибыли
Крупный страховой брокер (250+ сотрудников, 10 000+ клиентов в месяц) упёрся в потолок готовых решений: заявки обрабатывались медленно, полисы оформлялись в семи разных программах, а аналитика по прибыльности была разбросана. BPA Develop разработала кастомную CRM под процессы брокера — она автоматизирует заявки, считает полисы и показывает рентабельность в реальном времени.
О заказчике и условия публикации
Клиент — крупный страховой брокер с сетью офисов, 250+ сотрудниками и более 10 000 клиентов в месяц. В публичной версии кейса название компании и внутренние данные не раскрываются: сохранены характер задач, состав системы и порядок цифр по эффектам.
Брокер оформляет полисы разных видов страхования, работает с десятком страховых компаний-партнёров по API и ведёт продажи через несколько подразделений и направлений. С ростом объёма готовые CRM (включая Битрикс24) перестали справляться с нагрузкой и логикой процессов.
Исходная ситуация
До внедрения обработка заявок, оформление полисов и аналитика держались на связке из семи программ, Битрикс24 и ручных расчётов в Excel. Это работало, пока поток заявок был управляемым. С ростом нагрузки процессы начали тормозить, а точки потерь стали невидимыми.
Ключевые проблемы до внедрения
Обработка одной заявки занимала до 25 минут: менеджер вручную собирал данные и переключался между программами.
Оформление одного полиса требовало семи разных программ — данные дублировались, росла вероятность ошибки.
Аналитика по прибыльности направлений и подразделений была разбросана по разным системам — общей картины не было.
Интеграции по API со страховыми компаниями в готовой CRM постоянно «слетали», данные приходилось вводить руками.
Зарплату сотрудников нельзя было посчитать в реальном времени, а роли и права упирались в рамки Битрикс24.
Архитектура решения
CRM собрали из логических модулей, каждый закрывает свою зону: приём и распределение заявок, расчёт и оформление полисов, план продаж и аналитику прибыльности, сотрудников и роли, запросы между ролями и интеграции с API страховых компаний. Ниже — интерфейсы по блокам и что делает каждый экран.
Приём и распределение заявок
Заявки попадают в систему из разных каналов и автоматически распределяются между менеджерами по заданным правилам и приоритетам. Руководитель видит загрузку менеджеров и может перенастроить распределение под текущую ситуацию.
Расчёт и оформление полисов
Стоимость полиса рассчитывается автоматически внутри CRM — менеджер не тратит время на ручные вычисления и не переключается между семью программами. Оформление собрано в едином окне, что резко сократило время на один полис — с 25 до 4 минут.
План продаж и аналитика прибыльности
CRM строит прогнозы и отслеживает выполнение плана продаж в реальном времени, а детальные отчёты показывают рентабельность по направлениям и подразделениям. Данные, которые раньше были разбросаны по разным программам, собраны в одном месте.
Сотрудники, отделы и роли
Администратор видит все отделы и всех сотрудников компании, что ускоряет распределение лидов и настройку прав. Доступ гибко настраивается под каждую роль — от менеджера до руководителя направления, а зарплата считается по KPI.
Запросы и взаимодействие ролей
Для роли, ответственной за расчёт, создан отдельный модуль запросов с чатом. Разные роли, ведущие лида, взаимодействуют внутри системы — это ускоряет получение информации по запросу клиента и убирает переписку в мессенджерах.
Интеграции с API страховых компаний
Чтобы CRM не стала ещё одной изолированной программой, её связали с ключевыми внешними и внутренними контурами.
Данные подтягиваются автоматически, стоимость полиса рассчитывается без ручного ввода. Интеграции стабильны, в отличие от готовой CRM.
Зарплата сотрудников считается в реальном времени по персональным показателям — без ручных таблиц.
Отчёты по рентабельности направлений и подразделений собираются в единый контур для руководства.
Сравнение до и после внедрения
| Что меняли | До системы | После внедрения |
|---|---|---|
| Обработка заявки | Медленно, до 25 минут на полис | ✓4 минуты, в 3,5 раза быстрее |
| Оформление полиса | Семь разных программ | ✓Две программы, всё в одном окне |
| Расчёт стоимости полиса | Вручную менеджером | ✓Автоматически в CRM, мгновенно для клиента |
| Интеграции с API страховых | Постоянно «слетали» в готовой CRM | ✓Стабильны, данные подтягиваются сами |
| Аналитика прибыльности | Разбросана по разным программам | ✓Единые отчёты по направлениям и подразделениям |
| Роли и права | Ограничены рамками Битрикс24 | ✓Гибко настраиваются под каждого сотрудника |
| Расчёт зарплат | Вручную | ✓В реальном времени по KPI |
Результаты внедрения
Часть цифр приведена по соглашению с заказчиком без раскрытия названия компании.
- Время обработки заявки сократилось в 3,5 раза — с 25 до 4 минут на один полис.
- Число программ для оформления снизилось с семи до двух. Менеджеры работают в одном окне.
- Расчёт стоимости полисов стал автоматическим — клиент получает цену мгновенно, менеджер не считает вручную.
- Интеграции по API стали стабильными — данные страховых компаний подтягиваются без ручного ввода и сбоев.
- Появилась единая аналитика прибыльности — рентабельность направлений и подразделений видна в реальном времени.
- Зарплаты считаются по KPI в реальном времени, а роли и права настраиваются под каждого сотрудника.
Этапы реализации
Обследование и анализ процессов
Разобрали обработку заявок, оформление полисов и аналитику. Зафиксировали узкие места: 25 минут на полис, семь программ, нестабильные интеграции, ручной расчёт зарплат.
Техническое задание
Формализовали бизнес-процессы брокера: роли, сценарии, правила расчёта полисов, интеграции и права доступа.
Проектирование интерфейсов
Прототипировали на основе UI-кита с кастомизацией под брокера и оптимизировали UX, чтобы сократить число действий на оформление заявки.
Разработка и интеграции
Разработали CRM с нуля под процессы клиента и подключили API страховых компаний: данные подтягиваются в систему без ручного ввода.
Внедрение и сопровождение
Запустили систему, настроили роли, аналитику и расчёт зарплат. Команда сопровождает CRM и развивает новые интеграции.
Состав решения и команды
Экспертиза BPA Develop в разработке CRM
- Аккредитованная IT-компания, лидер «Рейтинга Рунета» по разработке.
- Разрабатываем CRM и ERP под реальные процессы, а не под универсальный шаблон.
- Закрываем весь цикл — от обследования до эксплуатации и поддержки.
- Работаем со страхованием, финтехом, ритейлом, дистрибуцией и сложным B2B.